国内银行业的发展变化迅速，当前内控合规体系不完善，骗贷、资金挪用、虚假融资、票据中介、洗钱、电信诈骗、银行卡欺诈、公转私、飞单、私售理财等案件时有发生。并随着内部审计组织的发展壮大，市场风险、经营风险、财务风险、合规风险等运行风险不断增加，风险更加隐蔽、不易控制。如何高效、准确地应对金融行业中线上至线下、人工到自动化程序各方面的反欺诈升级，是每个金融机构需要思考的难题。

得益于大数据、云计算、人工智能等新技术的快速发展，银行业的非现场监测管理场景日益丰富，作为拥有强大AI底座能力的明略科技为此场景提供了很好的解决方案。明略科技携手某大型股份制银行，全面建设了基于该股份制银行的大数据应用开发平台，采用大数据、人工智能和知识图谱等技术，重点解决了当前风险监控传统技术和手段难以实现的需求。

明略科技为该股份制银行治理并融合了近十年的全量数据积累，建成了国内银行业首个全行级知识图谱，并向上支撑银行内部的审计风控体系，现已全面投入使用，该项目很荣幸的获得银行内部授予的《2018科技创新优秀奖》、中国支付清算协会颁布的《2018监管科技重点课题奖》、中国人民银行颁布的《2019年科技发展奖》。此平台覆盖了全行所有客户及其关联关系，构建了十亿点、百亿边的客户关系网络和资金流转网络，是国内银行业首家覆盖所有账户、客户关系和全量资金流转信息的全行级知识图谱平台。极大的加强了远程监控工作的广度与深度，提升了远程监控业务效率和能力，实现了审计业务“人工+现场”到“智能+远程”的转化，帮助银行大大降低了人力成本。

通过知识图谱平台建设，明略科技帮助该行构建了完整的客户关系网及资金流转网、引入自然语言处理等技术极大的提升了内部风险监测预警水平。通过搭建模型管理框架为AI驱动的持续性风险评估体系的建设打下了坚实的数据与模型基础。

良好的平台建设为后期风险防控提供很好的业务支撑；平台的建设为行内揭示了分行高危零售信贷风险，可疑账户涉及10万多信用卡客户、1万多贷款客户；不仅如此在2020年下半年更是发现某分行涉及中介骗贷，中介公司控制上百个个人账户申请小额信用贷。

基于多年实践探索，针对金融反欺诈，明略科技利用知识图谱等大数据创新技术形成了一套完整的运营体系，帮助金融机构提高风控效率，寻找到潜在的风险行业和欺诈客户。