明略科技为该股份制银行治理并融合了近十年的全量数据积累，建成了国内银行业首个全行级知识图谱，并向上支撑银行内部的审计风控体系，现已全面投入使用，该项目很荣幸的获得银行内部授予的《2018科技创新优秀奖》、中国支付清算协会颁布的《2018监管科技重点课题奖》、中国人民银行颁布的《2019年科技发展奖》。此平台覆盖了全行所有客户及其关联关系，构建了十亿点、百亿边的客户关系网络和资金流转网络，是国内银行业首家覆盖所有账户、客户关系和全量资金流转信息的全行级知识图谱平台。极大的加强了远程监控工作的广度与深度，提升了远程监控业务效率和能力，实现了审计业务“人工+现场”到“智能+远程”的转化，帮助银行大大降低了人力成本。
AI加持，为银行审计业务提效
通过知识图谱平台建设，明略科技帮助该行构建了完整的客户关系网及资金流转全网、引入自然语言处理等技术极大的提升了内部风险监测预警水平。通过搭建模型管理框架，很好的帮助非现场审计效率和能力的提升，也为AI驱动的持续性风险评估体系的建设打下了坚实的数据与模型基础。
良好的平台建设为后期风险防控提供很好的业务支撑；平台的建设为行内30余个审计项目提供数据支撑和查询保障，并且帮助客户提示多个重大案件。在风险预警方面，揭示了分行高危零售信贷风险，可疑账户涉及10万多信用卡客户、1万多贷款客户，涉及贷款余额达亿元；不仅如此在2020年下半年更是发现某分行涉及中介骗贷，中介公司控制上百个个人账户申请小额信用贷。
