随着数字金融在亚太地区的常态化，欺诈和洗钱之间的关联性日益增长，金融反洗钱需要更复杂的实时响应能力和更强的反金融洗钱的管理模式和策略来应对。

明略科技长期服务于政府、工业、金融以及零售等行业和领域，具备成熟的数据治理建设和落地经验。基于这些经验，同时结合数据治理工具，针对客户面临的痛点提供如下解决方案，帮助客户快速推进相关工作。

提供资金流水分析器，追踪资金流水，防范洗钱风险

资金流水分析是金融领域的重要研究课题之一，同时也是提升金融业务机构风险管控能力的有效手段。明略科技基于资金交易明细动态计算资金往来关系，为客户根据实际需求设置交易时间、交易金额、交易频次等参数在图析中展示资金网络。同时支持资金流水跟踪，输入资金起点自动追踪多度的资金流向，满足贷款资金流向、贴现资金流向等业务监控场景。

打造金融业务模型

明略科技打造的金融业务模型解决了过往数据只局限于某个个体的单独特性，复杂规则计算慢或无法计算，筛查规则较固化等问题。通过图挖掘、数据挖掘、NLP等新技术，构建多模态的AI模型，通过数据之间的整体性与关联性探索发现更加隐蔽的违规、异常行为，通过已有的100+的审计模型项目和20+金融反洗钱项目积累了丰富的业务，同时借助模型能力也横向扩展到了反欺诈、风险等领域，做到多方面的防范和问题解决。

打造通用化的风险传导和图谱AI预测模型

明略科技产品提供图谱AI预测模型，能在图析画布上完整展示传导路径，提升金融机构在反洗钱领域的风险监测手段。模型基于黑名单数据，对全量图谱数据进行挖掘，智能发现潜在风险并提供可视化的结果展示，结合图析和分析报告让模型结果可解释，为金融反洗钱的核实查证提供线索。

明略科技致力于为国有大行、股份制银行、头部保险公司以及多家头部城市商业银行客户落地一站式知识图谱解决方案，日后将继续不断创新突破，持续帮助金融机构提升防范金融洗钱管理的能力和效率。