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金融合规管理应加快数字化 明略科技为银行提供数字技术支持

金融合规管理应加快数字化 明略科技为银行提供数字技术支持
2022年03月02日

银行的典型场景如员工飞单、员工异常行为预测、关联风险传导等,已成为普遍的行业痛点,在原有的成熟技术体系已无法有效解决。员工综合信息分析系统在满足当前员工监察需求的基础上,如何前瞻性地加入知识图谱等前沿技术,建设一套准确、高效的员工综合信息分析系统,来提升内部监管,成为科技企业布局系统的关键。基于当下的问题,明略科技打造了一套基于大数据和人工智能技术的员工道德风险管理系统,通过风险预警指标体系和场景化识别模型实现员工异常行为预警,于此同时构建员工/机构风险视图体系强化风险监测分析。

明略科技秉承“经纬纵横”的规划理念,依托内部员工内外部数据接入与整合,“纬度”上构建覆盖智能识别、监控、评估、评审和管理的一体化员工综合分析管理平台,全面构建多维立体动态的员工风险画像体系;“经度”上则结合实际场景化需求,利用大数据、知识图谱、人工智能等技术,建立风险数据集市,生成面向管理层的、不同维度的风险全景视图,实现员工行为智能识别、深度分析、智能监测、案件报告的闭环管理机制,促进员工合规风险监测智能化和数字化水平的提升。

具体来讲,一方面全面构建多维立体动态的员工风险画像体系。平台接入并整合内外部覆盖人力、财务、交易行为、征信、地址、关系维度等结构/非结构化数据,运用互联网“用户画像”思维,同时结合预警指标和监测模型的输出结果,进一步反哺员工风险画像,不断迭代更新。

另外一方面,实现对全行全员异常行为监测与管理的全覆盖。通过将员工和员工行为作为主要监测对象之一,搭建了员工行为预警指标体系和面向具体业务场景风险识别模型体系,结合风险预警线上处置流程,实现数字化和平台化手段对全员异常行为进行监测和集中化管理。

以及构建面向内控合规决策的风险全景视图。通过合规风险员工预警指标、监测模型输出结果构建面向内控管理决策分析的动态风险全景视图,从合规监控角度及时发现数据中隐藏的“异常行为”并对其进行针对性分析和决策。

在员工综合信息分析系统成功落地的基础上,明略科技加入大数据、人工智能、知识图谱等技术来有效地解决上述问题,为员工风险360°无死角排查提供了有力支撑,明略科技合规系统利用多方位组合,针对员工异常行为预警,防患于未然。

合规管理是银行赖以生存与发展的基石,近年来,在金融科技加速落地的时代,市场竞争下,许多银行行仍然存在重业务拓展、重信用风险管理而轻合规管理的问题。加强合规管理是银行发展的不可或缺的重要一环,未来,明略科技将强化自身技术,打造一套更优秀的系统为银行等金融企业发展提供支持。

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明略科技秉承“经纬纵横”的规划理念,依托内部员工内外部数据接入与整合,“纬度”上构建覆盖智能识别、监控、评估、评审和管理的一体化员工综合分析管理平台,全面构建多维立体动态的员工风险画像体系;“经度”上则结合实际场景化需求,利用大数据、知识图谱、人工智能等技术,建立风险数据集市,生成面向管理层的、不同维度的风险全景视图,实现员工行为智能识别、深度分析、智能监测、案件报告的闭环管理机制,促进员工合规风险监测智能化和数字化水平的提升。

具体来讲,一方面全面构建多维立体动态的员工风险画像体系。平台接入并整合内外部覆盖人力、财务、交易行为、征信、地址、关系维度等结构/非结构化数据,运用互联网“用户画像”思维,同时结合预警指标和监测模型的输出结果,进一步反哺员工风险画像,不断迭代更新。

另外一方面,实现对全行全员异常行为监测与管理的全覆盖。通过将员工和员工行为作为主要监测对象之一,搭建了员工行为预警指标体系和面向具体业务场景风险识别模型体系,结合风险预警线上处置流程,实现数字化和平台化手段对全员异常行为进行监测和集中化管理。

以及构建面向内控合规决策的风险全景视图。通过合规风险员工预警指标、监测模型输出结果构建面向内控管理决策分析的动态风险全景视图,从合规监控角度及时发现数据中隐藏的“异常行为”并对其进行针对性分析和决策。

在员工综合信息分析系统成功落地的基础上,明略科技加入大数据、人工智能、知识图谱等技术来有效地解决上述问题,为员工风险360°无死角排查提供了有力支撑,明略科技合规系统利用多方位组合,针对员工异常行为预警,防患于未然。

合规管理是银行赖以生存与发展的基石,近年来,在金融科技加速落地的时代,市场竞争下,许多银行行仍然存在重业务拓展、重信用风险管理而轻合规管理的问题。加强合规管理是银行发展的不可或缺的重要一环,未来,明略科技将强化自身技术,打造一套更优秀的系统为银行等金融企业发展提供支持。

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