AI+银行审计—基于知识图谱的智能审计项目
明略科技携手某大型股份制银行,帮助该行全面建设了大数据应用开发平台,采用人工智能、知识图谱等技术很好的帮助非现场审计效率和能力的提升
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Introduction

某全国性大型股份制银行
股份制商业银行已经成为我国商业银行体系中一支富有活力的生力军,成为银行业乃至国民经济发展不可缺少的重要组成部分。
Project Results

    明略科技为该股份制银行治理并融合了近十年的全量数据积累,建成了国内银行业首个全行级知识图谱,并向上支撑银行内部的审计风控体系,现已全面投入使用,该项目很荣幸的获得银行内部授予的《2018科技创新优秀奖》、中国支付清算协会颁布的《2018监管科技重点课题奖》、中国人民银行颁布的《2019年科技发展奖》。此平台覆盖了全行所有客户及其关联关系,构建了十亿点、百亿边的客户关系网络和资金流转网络,是国内银行业首家覆盖所有账户、客户关系和全量资金流转信息的全行级知识图谱平台。极大的加强了远程监控工作的广度与深度,提升了远程监控业务效率和能力,实现了审计业务“人工+现场”到“智能+远程”的转化,帮助银行大大降低了人力成本。

 

 

AI加持,为银行审计业务提效

    通过知识图谱平台建设,明略科技帮助该行构建了完整的客户关系网及资金流转全网、引入自然语言处理等技术极大的提升了内部风险监测预警水平。通过搭建模型管理框架,很好的帮助非现场审计效率和能力的提升,也为AI驱动的持续性风险评估体系的建设打下了坚实的数据与模型基础。

    良好的平台建设为后期风险防控提供很好的业务支撑;平台的建设为行内30余个审计项目提供数据支撑和查询保障,并且帮助客户提示多个重大案件。在风险预警方面,揭示了分行高危零售信贷风险,可疑账户涉及10万多信用卡客户、1万多贷款客户,涉及贷款余额达亿元;不仅如此在2020年下半年更是发现某分行涉及中介骗贷,中介公司控制上百个个人账户申请小额信用贷。

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