通过联通并整合银行客户的各项数据(基础数据、模型数据),同时结合供应商开发的模型、经验值、专家评分、机器学习算法等数据,对客户进行全方位精准性的监控与评价。同时,系统还嵌入了计算引擎、分析因子库,可提高对风险甄别的准确率与捕捉率。
- 构建该股份行首个全行级知识图谱应用:
目前作为该行唯一一个全行级知识图谱应用,构建全行近10年全量数据构建成“企业、个人、机构、账户、交易、以及行为数据”数据规模达百亿级的知识图谱数据库,作为银行基础数据资产,为行内其它应用做底层数据支撑。
- 构建图谱全景视图体系:
生成客户关系网络图谱,完整展现客户“个人-企业-个人”的复杂关系,构建复杂的资金流转全貌,通过图挖掘技术,挖掘复杂的隐形关系和利益共同体,实现无死角的资金监控管理。
- 多业务场景风险挖掘的支撑:
平台上线以来,已成功挖掘出多个票据中介团伙、问题授信客户、资金掮客、员工违规等场景,后续围绕基础能力对上输出的能力,建设更多在智能调查工具下的业务应用。